第百二十一章 洗钱（下） 已上传）

性质相同的场所，然后将你手上的资本换成那个场所的特殊信用，并在不引起他们反感的情况下，利用他们的合法身份将特殊信用换回来，这样你就完成了对自己原有资本的漂白。

另外一种方式就是骗税骗贷，这种办法在咱们国内比较常见，即虚开增值税、报关骗取出口退税以及利用关联交易向银行贴现票据。这其中最常见的是骗取出口退税，除了咱们身边的马国为外，就数广东那边做这一行的比较多了，他们首先会成立一家外贸公司并获得进出口权，然后寻找或干脆自己成立几个公司，开始进行关联交易，大量虚开增值税发票。在有了大量发票之后他们会去想办法买或求那些海关里的蛀虫们给他们报关单。等这些都完成后，他们会委托境外的某个机构或个人向他们提供订单和外汇定金，利用这些虚假信息向税务机关预缴部分税款取得‘专用税票’。然后就可以堂而皇之的去领取出口退税。”

“这不是洗钱吧？”崔雷有些不理解的反驳我“人家都是把手里的现钱往银行里洗，把黑钱往白了洗。可你说的这都正好和人家反过来啊？我和马国为充其量也就是逃税呗。”趁着崔雷说话的机会，我连忙猛灌了几口水后才向他解释道“洗钱分为狭义和广义，狭义的洗钱是指为了掩盖贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂所取得的收入的真实来源，通过各种手段使其合法化的过程；

广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括把合法资金洗成黑钱用于非法用途，就象马国为宋武钢那样，从银行里骗出贷款来，然后用这些贷款走私或者进行别的投资。另外还有一种方式是把合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，并达到占用的目的，就象云洲前一阶段轰轰烈烈的国有资产流失案一样，他们其实就是把国有资产通过洗钱转移到了个人名下。除了这两种方法之外，还有一种方法是把合法收入通过洗钱逃避税务机关的监管，如外资企业通过虚假财务报表，以及利用会计准则的漏洞把合法收入通过洗钱转移到境外”

“敢情我们是在犯罪啊！”崔雷似笑非笑的感慨了一句，故作痛苦的解释道“这就是没文化的坏处啊，竟然一不小心就走上了犯罪的道路。”“那要不要我挽救你？”我笑着递给他支烟，认真地说道“看在咱俩云洲人能在莫斯科一块抽烟的份儿上，我给你打个对折，那些钱洗白后你付给我50%就成，多的我就当扶贫送给你了！”“滚！”崔雷毫不客气地赏了我个脑瓢，笑骂道“赶紧接着整，我这儿听的正来劲呢！”

“没了！”我报复性的吊了吊他的胃口，好好

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